Private Altersvorsorge als Teil Ihrer Finanz- und Vermögensplanung
Aufgrund der oftmals langjährigen vertrauensvollen Beziehung zu unseren Mandanten kennen wir ihre finanzielle Situation meist genau. Gleichzeitig haben wir ein umfassendes Wissen über alle wichtigen Instrumente der privaten Finanz- und Vorsorgeplanung. Beides zusammen versetzt uns in die Lage, auf Wunsch eine fundierte individuelle Vermögensberatung durchzuführen.
Zum Einstieg eine für Sie vielleicht wichtige Hintergrund-Information: Das Berufsrecht der Steuerberater erlaubt keine Bezahlung auf Erfolgsbasis. Dadurch ist gewährleistet, dass wir auch beim Thema Vermögensberatung stets unabhängig und ausschließlich im Interesse unserer Mandanten agieren – und nicht etwa, um bestimmte Produkte zu verkaufen.
Folglich stehen bei der Steuerberatungs-Kanzlei Dill aus Limburg Dietkirchen auch bei diesem Thema ausschließlich unsere Mandanten im Mittelpunkt – mit ihrer persönlichen Situation und ihren individuellen Zielvorstellungen. Gerne möchten wir Ihnen hier unsere Beratungsleistungen im Detail vorstellen:
1. Analyse der Ist-Situation und Bewertung
Zunächst analysieren wir gemeinsam mit Ihnen eingehend Ihre aktuellen finanziellen Verhältnisse und Ihre Lebensumstände und ermitteln dabei gleichzeitig Ihre Risikoeinstellung und Ihre Zielvorstellungen. Auf der Basis dieser Daten können wir etwaige Versorgungslücken aufzeigen. Gleichzeitig wird unter Berücksichtigung der finanziellen und steuerlichen Situation des Mandanten geprüft, inwieweit die Ziele mit den vorhandenen Mitteln verwirklicht werden können.
2. Entwicklung verschiedener Strategien zur Vermögensplanung
Auf der Grundlage dieser umfassenden Analyse entwickeln wir danach mehrere unterschiedliche Strategien der Vermögensplanung. Die einzelnen Strategien werden dazu unter Berücksichtigung verschiedener, manchmal unvorhersehbarer Entwicklungen analysiert und bewertet. Dabei werden auch derzeit nicht eingeplante „Worst Case“-Szenarien wie Ehescheidung, Unternehmensverkauf oder ein Erbfall durchgespielt.
3. Entscheidung des Mandanten für eine Strategie
Sie allein entscheiden (gegebenenfalls mit engen Familienangehörigen oder anderen Personen Ihres Vertrauens), welche dieser Strategien am besten zu Ihrer persönlichen Situation, zu Ihren generellen Präferenzen und Ihrer künftigen Lebensplanung passt.
4. Detaillierte Planung der konkreten Umsetzung
Gemeinsam stellen wir dann für die Umsetzung dieser von Ihnen gewählten Strategie einen detaillierten Zeit- und Ablaufplan für die einzelnen konkreten Aktivitäten auf. Darüber hinaus stehen wir Ihnen natürlich auch in der Folge für alle weiteren Fragen zur Verfügung.